È l’attività tipica del CFA, per la quale è richiesta l’iscrizione all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari tenuto dall’OCF.

Il metodo GAMMAPIÙ prevede che questo servizio sia reso in modo essenziale, offrendo solo ciò che credo sia realmente necessario e utile. Si tratta di una scelta precisa, per poter rendere la consulenza indipendente accessibile a tutti ma con un metodo adatto anche agli investitori più patrimonializzati.

Prima di tutto il cliente fornisce le informazioni necessarie relativamente:
-    alla sua conoscenza degli strumenti finanziari ed all’esperienza nella negoziazione degli stessi;
-    al suo patrimonio ed ai suoi flussi reddituali;
-    all’orizzonte temporale che si pone per i propri investimenti;
-    ai suoi obiettivi finanziari ed alla sua capacità, patrimoniale e psicologica, di sopportare la volatilità.

A questo punto viene strutturato un piano di investimenti per obiettivi, tenendo conto anche degli eventuali flussi futuri, che si concretizza poi in uno o più portafogli che devono rispecchiare le esigenze espresse dal cliente, rispettando i requisiti di adeguatezza previsti dalla legge.

Il portafoglio viene poi costantemente monitorato in modo da poter intervenire con gli aggiustamenti che si rendono opportuni.

Trimestralmente il cliente riceve una rendicontazione sull'andamento del portafoglio, mentre con cadenza annuale viene trasmessa una più approfondita rendicontazione che tiene conto anche di tutti i costi sostenuti dal cliente per i propri investimenti, inclusi quelli per la consulenza.

Molto importante: tutto questo avviene senza che il CFA entri con contatto con il denaro del cliente. L'attuazione del piano e le successive revisioni avvengono mediante invio, da parte del Consulente, di raccomandazioni personalizzate. È poi il Cliente che provvede ad eseguire le operazioni ed a comunicarne al Consulente i prezzi per consentirgli di aggiornare il portafoglio e di tener monitorata la sua situazione costantemente.