L'unica certezza negli investimenti sono i costi, il consulente deve aiutare il cliente a ridurli il più possibile ed a pianificare correttamente.

Fatto questo, che è il passaggio più importante, può consigliarlo sulla base di metodi che, però, devono essere quantitativi, cioè statistici, che abbiano dimostrato in passato una certa affidabilità. Non sulla base di dogmi, che spesso si dimostrano infondati, o sulla base della sua personale view dei mercati. Occorre eliminare quanto più possibile la discrezionalità e ragionare sulla base di dati oggettivi.

In questo modo l'andamento dell'investimento può essere misurato e verificato statisticamente, cioè è possibile rendersi conto del fatto che stia o meno rispettando le metriche che si erano misurate sul passato.

Inoltre, questo lavoro comporta una standardizzazione dell'operatività dei clienti che consente di offrire la consulenza a costi contenuti, l'unica certezza che abbiamo quando investiamo i nostri risparmi.